Sua lista de inadimplentes vira um plano de recuperação.
Os registros podem estar no seu sistema financeiro ou em planilhas de Excel. Em minutos você vê quem cobrar primeiro, quanto está em risco e o que fazer com cada cliente. São sete painéis analíticos que colocam os boletos soltos em ordem de cobrança. Se o seu sistema tiver API aberta, a integração é ainda mais direta.
A inadimplência já está registrada. Ela só não está organizada pra virar cobrança.
São milhares de boletos, vencimentos, pagamentos e renegociações, guardados no sistema financeiro ou espalhados em planilhas de Excel. Mesmo assim, ninguém responde de cabeça quem cobrar hoje, quanto vai entrar no mês ou se a inadimplência está subindo. Os dados estão lá, só falta organizá-los para a cobrança.
Da sua base ao plano de cobrança em três passos.
Você não precisa trocar de sistema nem parar a operação. Basta conectar a base, do sistema financeiro ou de uma planilha, e a classificação das cobranças é feita automaticamente.
Conecta a base
Você exporta o Excel do jeito que ele já sai. Se o seu sistema tiver API aberta, a gente puxa os dados direto e ninguém precisa exportar nada. Nome, documento, vencimento, valor e situação são reconhecidos automaticamente, inclusive as datas em formato do Excel.
O sistema classifica
Segmento do cliente, dias de atraso, faixa de aging, prioridade e ação recomendada são calculados na hora. Recebido, vencido e recuperação ficam separados do jeito certo.
Você decide
Diagnóstico, evolução, ranking de devedores e fechamento do mês, com histórico salvo com segurança na nuvem. Os painéis se atualizam a cada nova carga de dados.
Sete painéis que respondem as perguntas do dia a dia da cobrança.
Cada painel responde uma dúvida concreta da operação de cobrança, da situação de hoje até o fechamento formal do mês.
Diagnóstico Geral
A situação de hoje em quatro números: total vencido, total recebido, taxa de inadimplência e ticket médio. A lista de aging mostra em que faixa de atraso o dinheiro está preso.
Evolução
Mostra se a inadimplência está melhorando ou piorando. Traz a linha do tempo de recebido × vencido, a tendência calculada e a variação mês a mês em pontos percentuais.
Composição
Separa o dinheiro novo (pago no mês) da recuperação de meses anteriores. Assim você sabe quanto do resultado veio da cobrança corrente.
Produtividade
Quanto do arrecadado veio de cobrança em dia e quanto de recuperação, mês a mês. A referência de 50% mostra na hora se o caixa está saudável.
Eficiência
Acompanha cada cliente ao longo do tempo para mostrar quem é adimplente, quem quebrou e em qual parcela. Inclui curva de retenção e mapa de comportamento da carteira.
Clientes & Ranking
A fila de quem cobrar primeiro, ordenada por score de risco. A curva de Pareto mostra os poucos clientes que concentram a maior parte da dívida.
Fechamento Mensal
O mês fechado com comparativo do anterior e uma narrativa automática que explica, em texto, se o resultado veio de cobrança nova ou de recuperação.
Tudo em uma tela
Os sete painéis compartilham os mesmos filtros: segmento, situação, período e faixa de valor.
Além de mostrar os números, o sistema indica o próximo passo.
Toda cobrança que entra é classificada com regras reais de cobrança. Na segunda-feira, o seu time já sabe por onde começar.
Prioridade por cliente
Cada devedor recebe uma prioridade que combina valor em aberto e tempo de atraso. Sua equipe cobra na ordem certa e não perde tempo com o que pouco mexe no caixa.
- Altaacima de R$ 10 mil em aberto ou mais de 60 dias de atraso
- Médiaacima de R$ 3 mil em aberto ou mais de 30 dias de atraso
- Baixavalores menores e atrasos recentes, em monitoramento
Ação recomendada
Para cada faixa de atraso, o próximo passo já vem sugerido. O time segue o mesmo roteiro, do lembrete amigável às medidas rígidas.
- ≤ 0 diasManter monitoramento
- 1 a 30 diasLembrete amigável por WhatsApp ou e-mail
- 31 a 60 diasNegociação ativa, com proposta de parcelamento
- 61+ diasMedidas rígidas, como jurídico ou negativação
Aging da carteira
O valor vencido distribuído por faixa de atraso. Você vê na hora onde o dinheiro está envelhecendo e clica pra abrir cada cliente daquela faixa.
- 1 a 30 diasrecente
- 31 a 60 diasatenção
- 61 a 90 diasrisco
- 91 a 180 diascrítico
- 360+ diasperda
Score de risco no ranking
A ordem de cobrança leva em conta mais do que o valor. O score pondera quanto está em aberto e há quanto tempo, e coloca na frente a dívida grande e antiga, que é a que mais escapa.
- score = valor em aberto × (1 + ln(1 + dias de atraso) ÷ 10)
Como a cobrança é hoje, e como fica com o sistema.
Feito para a rotina de quem cobra de verdade.
Sistema financeiro ou Excel
Lê a base direto do seu sistema financeiro ou da planilha que você já exporta. Colunas e datas reconhecidas sem erro de fuso.
Integração via API
Se o seu sistema tem API aberta, a gente puxa os dados automaticamente. A base fica sempre atualizada e ninguém precisa exportar planilha.
Filtros compartilhados
Segmento, situação, período (por competência ou intervalo) e faixa de valor valem para todos os painéis.
Drill-down em tudo
Clicou numa faixa de aging ou num mês, abre a lista de cobranças por trás daquele número.
Segmentação da carteira
Clientes agrupados por segmento, com análise de aberto, recebido e total por grupo.
Histórico na nuvem
Cada carga fica salva com segurança. Ao entrar, o sistema já traz a base mais recente.
Quem tem carteira de recebíveis pra recuperar.
Se a inadimplência está no sistema financeiro ou numa planilha e a cobrança depende da memória de alguém, o sistema foi feito para o seu caso.
Escritórios de advocacia e recuperação de crédito
Empresas com carteira própria de boletos e recebíveis
Operações de cobrança com meta e time dedicado
Financeiro que fecha inadimplência todo mês na mão
Gestores que precisam saber quem cobrar primeiro
Donos que querem prever quanto vai entrar no caixa
As dúvidas que todo mundo tem aqui.
Preciso trocar o meu sistema de cobrança?
Não. O sistema trabalha com a base que você já tem, pela planilha que você exporta do sistema financeiro ou pela integração direta por API, quando ela existe. Você continua emitindo e recebendo onde já faz hoje. A ByBrain monta a análise a partir desses dados.
Como vocês trazem os dados pra dentro?
De duas formas. Se o seu sistema financeiro tem API aberta, a gente integra e puxa os dados automaticamente, que é o melhor cenário porque a base fica sempre atualizada. Se não tiver, você sobe a planilha de Excel que já exporta. O sistema reconhece nome, documento, vencimento, valor e situação, aceita as variações mais comuns de nomenclatura e converte as datas sem deslocar o dia por causa do fuso.
O que significa "dinheiro novo" e "recuperação"?
Dinheiro novo é a cobrança paga no mesmo mês em que venceu, ou seja, em dia. Recuperação é o que foi pago meses depois do vencimento. Separar os dois mostra se o seu caixa se sustenta na cobrança corrente ou em atrasados.
A prioridade e a ação recomendada podem ser ajustadas?
Sim. Os limiares de valor e de dias de atraso que definem prioridade e próximo passo são configuráveis para a realidade da sua operação.
Meus dados ficam seguros?
Cada envio é armazenado com segurança na nuvem, vinculado à sua conta. Ao acessar, o sistema carrega automaticamente a base mais recente que você subiu.
Traga uma planilha e veja a sua cobrança organizada.
Uma demonstração de 30 minutos com a sua própria base. A gente mostra, no seu dado real, quem cobrar primeiro e quanto dá pra recuperar.
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